Concurso Banco Central e Bibliografia de Finanças Privadas
Por Prof. César Frade
Olá Pessoal,
Estou aqui novamente e agora com o intuito de mostrar a vocês alguns aspectos importantes acerca do concurso do Banco Central e os boatos que estão, constantemente, invadindo nossas casas e computadores.
O Banco Central do Brasil – BACEN é uma autarquia federal criada em 1964 pela Lei 4.595/64. Inicialmente o seu corpo funcional foi constituído por pessoas que eram funcionárias do Banco do Brasil – BB e foram convidadas a mudar de emprego com o objetivo de auxiliar na criação desse novo e importante órgão que passaria a ser a autoridade monetária do Brasil.
Nos primeiros anos, por alguns momentos, dada a necessidade de aumento do corpo funcional, vários profissionais foram sendo transferidos do BB para o BACEN. No entanto, em 1972 o BACEN realizou o seu primeiro concurso público, sendo o segundo realizado em 1977.
Após a realização desses dois concursos o Banco Central somente voltou a realizar outro concurso em 1990, mas como estava no início do Governo Collor e com aquela “história” de caça aos marajás, essas pessoas só foram ingressar no BACEN em 1992. Depois desse ainda tivemos o concurso de 94, 97(o meu), 98 e mais uns 5, sendo o último em 2005.
Você já deve estar se perguntando. Ótimo, mas o que isso tem a ver comigo ou com a minha vida? Te digo, tudo. Quero que você entenda o movimento que vem ocorrendo para compreender a linha de raciocínio que mostra a necessidade de novas contratações no curto prazo.
O BACEN tem, nos dias atuais, mais ou menos 5.000 funcionários distribuídos em 10 capitais do Brasil. Desse total, 60% são pessoas que passaram em concursos após o de 92 e 40% são remanescentes dos concursos de 1972 e 1977.
No ano de 2008, foi editada uma Medida Provisória que transformou o salário dos funcionários da instituição em subsídio. Com isso, o salário que era composto por vários “penduricalhos” sendo que muitos deles eram perdidos no momento da aposentadoria, foram “incorporados”. Mas incorporados como e por quê? Na verdade, não pode haver redução de salário, então ao invés de a remuneração vir composta por 10 itens (sendo que alguns eram perdidos na aposentadoria), agora ela vem apenas com a denominação subsídio. E o valor total do subsídio é levado para a aposentadoria.
Dessa forma, várias pessoas que já possuem mais de 30 anos de casa (quem trabalha no BACEN desde 77 tem 32 anos de casa) tiveram a garantia de que não terão uma redução de salário caso venham a se aposentar. Sendo assim, espera-se que nos próximos 4 anos, aproximadamente, 2000 servidores se aposentem.
Pode até ser não haja uma reposição integral das vagas, mas uma reposição de parcela considerável deve acontecer. É por esse motivo que julgamos que devem existir alguns concursos para o BACEN nos próximos anos. Essa semana saiu a seguinte notícia:
BC prepara concurso com até 520 vagas para este ano
O Banco Central aguarda autorização do Ministério do Planejamento para iniciar a realização de um novo concurso público. Segundo a assessoria de imprensa do órgão, o pedido feito é pela contratação de 520 servidores ainda em 2009: 350 analistas, 20 procuradores e 150 técnicos - os dois primeiros cargos são de nível superior e oferecem salários iniciais em torno de R$ 11 mil, enquanto o último exige nível médio e oferece remuneração de R$ 4,5 mil.
Pelo planejamento do BC, seriam realizados concursos anuais até 2013. A cada ano, a demanda gerada por aposentadorias e desligamentos de funcionários seria revista, de modo que não há como prever um número constante de contratações. A disponibilidade orçamentária também será levada em conta para chegar ao número de vagas criadas.
A natureza das atividades do BC é o principal motivo para que a entrada dos novos servidores seja paulatina. Com atribuições exclusivas, o BC precisa fazer investimentos consideráveis para capacitar os novos funcionários ao desempenho de suas novas funções. Deste modo, é mais comum distribuir o estoque de vagas ao longo de períodos mais longos ao invés de preenchê-las de uma só vez.
Conforme a assessoria de imprensa, ainda não há um cronograma para a condução das próximas etapas. A licitação para escolha da organizadora, por exemplo, ainda não foi lançada.
FONTE: CorreioWeb 16/01/2009 18:12
Ótimo. Se agora vocês já conseguiram compreender o que pode estar por vir, devem estar perguntando se a crise que está ocorrendo não cortaria essas contratações. Vou responder com outra pergunta, combinado? Com essa crise toda, qual a instituição que está mais em evidência? Se ela contar essa história que contei a vocês e disser que sem esse pessoal será difícil exercer suas tarefas com tanta habilidade, será que o Governo recusaria o concurso?
Na verdade, acho que existem 3 instituições dentro do Governo que são fundamentais em um momento como esse e que não devem deixar de ter seus concursos. Em primeiro lugar, o Receita Federal, pois se a arrecadação cair será necessário um número maior de fiscais para reestabelecê-la. Em segundo lugar, o Banco Central, pois é o órgão mais eficiente nesta crise e aquele que está tentando mantê-la não tão perto do Brasil. Por último, a Comissão de Valores Mobiliários – CVM, pois se não fossem as suas normas e seu trabalho a crise teria batido em cheio no Brasil (mas sobre isso falamos depois, teriam que entender a crise para compreender a importância fundamental da CVM).
De todos os concursos do BACEN realizados desde 98, ele sempre fez um com a ESAF e outro com outra instituição. No entanto, aqueles que foram os mais bem-sucedidos foram executados pela ESAF. Claro que não tenho informação acerca da instituição que vai fazer o próximo concurso, mas ficaria muito espantado se não fosse a ESAF, pelo seu histórico de sucesso no BACEN.
Concursos efetuados pela Universidade de Brasília sempre sobraram vagas. O último da FCC foi um concurso onde se cobrou apenas raciocínio lógico, tendo, se não me falhe a memória uma questão de microeconomia. Agora me respondam, um funcionário do BACEN deve entender de raciocínio lógico ou microeconomia? É claro que aqueles que sabem raciocínio lógico têm uma chance enorme de aprenderem, com facilidade, Economia. No entanto, vários bons economistas podem ter sido eliminados. É óbvio que economia é uma matéria muito importante para o BACEN e existem outras.
Uma segunda matéria importante é Finanças e é uma matéria que tem tudo a ver com a crise financeira mundial atual. Aposto que essa matéria será cobrada para todos, podendo mudar o peso da mesma em relação a cada uma das áreas.
Vou lhe dar mais uma dica. Se desejar estudar, estude de olho no Edital de 2002 e que pode ser encontrado no meu grupo do Banco Central – concursobacen.
Além disso, acaba de sair uma entrevista com a Secretária da Receita Federal onde ela fala a respeito da autorização do concurso da Secretaria da Receita Federal. Abaixo transcrevo a parte final da entrevista:
Pergunta: Um dos grandes problemas enfrentados pela delegacia da Receita em Natal é a reduzida quantidade de profissionais para a grande demanda. Mas este parece ser um problema de outras regiões do país. Como o órgão pretende corrigir essa deficiência em2009?
Resposta: Realmente o problema existe em todos os Estados da Federação e estamos preocupados, pois, como já disse, uma de nossas metas é melhorar o atendimento. Mas estamos buscando e já conseguimos algumas soluções, como é o caso dos convênios com as Centrais do Cidadão, recentemente assinado com o Governo do Estado; a disseminação da certificação digital em parceria como CRC e SESCON é outra medida nessa direção. Além disso, dou uma boa notícia: já conseguimos a autorização para realizar concursos públicos para Auditor, Analistas e carreira PCFaz.
FONTE: Tribuna do Norte – 18/01/2009
Para ver a entrevista na íntegra acesse: http://tribunadonorte.com.br/noticias/98420.html
A partir de agora vou dar dicas de estudo para a matéria de Finanças.
A matéria de Finanças é bastante longa e, portanto, não existe um livro que traga todo o seu conteúdo.
Acredito que o início dos estudos deva ocorrer na parte de média-variância (modelo de Markowitz) e a construção da Fronteira Eficiente. O melhor material para se estudar essa matéria e mais CAPM e APT é pelo livro do Ross.
Na parte de Derivativos temos uma grande dificuldade de livros-texto para o assunto. O maior problema consiste no fato de que a grande maioria dos livros retrata o mercado americano e não o brasileiro. Logo, para entender os conceitos acredito que deva utilizar o material que está disponível no grupo, mas lembrando que o material é confeccionado pelas Bolsas Brasileiras e, portanto, pode estar te induzindo a “comprar” o produto negociado nelas. Além disso, há a necessidade de se aprender o processo de precificação e se aprofundar um pouco mais o modelo do Black & Scholes. Para o processo de precificação utilize o capítulo de precificação de opções (deve ser o 
do livro do John Hull. Para o modelo de Black & Scholes use o livro do Elton e Gruber.
O livro do Elton & Gruber pode ser usado também para o modelo CAPM, APT, Markowitz, além de títulos de renda fixa, incluindo Duration e Convexidade. Na verdade, é o livro mais completo que existe no mercado, mas não é tão simples quanto o livro do Ross. No entanto, no meu ponto de vista, vale a pena lê-lo.
Com relação à parte de VaR existe o livro do Jorion que, até onde sei, é o único que trata desse assunto de forma interessante. No entanto, não acredito que valha a pena ler um livro inteiro de quase 300 páginas por causa de uma única questão. Mas aí vai o link.
http://lojavirtual.bmf.com.br/LojaIE/Portal/Pages/livros.aspx
Por fim, acredito que o livro do Fabozzi seja o melhor e mais completo material sobre renda fixa. Ele trata a parte de precificação, duration e convexidade de uma forma bem interessante. Segue link do livro traduzido recentemente.
Antes de me despedir, aproveito para passar a vocês o endereço de meus grupos de estudos. Existem vários conforme a sua matéria de interesse.
Para Macroeconomia, acesse: http://groups.google.com.br/group/macroeconomiaafrf
Para Microeconomia, acesse: http://groups.google.com.br/group/concursobacen. Lembro que esse grupo ainda trata de Finanças Privadas para o BACEN.
Grande abraço a todos e sucesso nos estudos.
César Frade
fevereiro 7th, 2009 em 12:58
Quando você diz que ” o valor total do subsídio é levado para a aposentadoria” isso significa que, por exemplo, se eu recebo, antes de me aposentar, um subsídio de, digamos, 20 mil reais, esse valor é o que eu receberei quando me aposentar? Se sim, isso valerá também para os novos concursados?
fevereiro 8th, 2009 em 16:42
André,
Se o seu salário era composto por vários itens, alguns eram perdidos na aposentadoria. No entanto, quando o salário foi transformado em subsídio e pelo fato de não poder haver redução de salário, todos os itens são passam a fazer parte do subsídio. Quando você aposenta, leva a totalidade do subsídio. Entretanto, não sei lhe dizer se para os que entrarão agora no serviço público, a regra continua a mesma. Acho que a pergunta deve ser feita a um professor de Direito Administrativo. Estou aqui repetindo o que ouvi falar no Ministério.
Abraços.
maio 22nd, 2009 em 18:33
Professor,
O senhor conhece os livros da Editora Pro-Concurso, “Finanças” de Alexandre Cintra do Amaral, o “Operações Bancárias e Contabilidade de Instituições Financeiras” de Hélio Cardoso Klein?
São muito fracos, ou da pra estudar por eles para o concuso do Banco Central para essas disciplinas?
Obrigada,
Victória
junho 26th, 2009 em 10:29
Professor Cesar, irei fazer o concursodo do Bacen para tecnico /Nivel médio. Essas dicas de matérias que o sr. está dando serve para o nivel que eu irei fazer ou só p/ o superio?Alem do excelente salário, o Bacen oferece benefícios a seus funcionário como por exemplo: plano de saúde, vale transporte etc..?
julho 12th, 2009 em 23:06
Boa Noite Cesar,
Adquiri o livro do Ross conforme indicação acima. Estou com algumas dúvidas nas suas recomendações sobre o inicio dos estudos…
O professor recomenda que se inicie pela média-variância e fronteira eficiente. Seria o capítulo 9 “Teoria do Mercado de Capitais: Uma Visão Geral” e o capítulo 10 “Retorno e Risco: Modelo de Precificação de Ativos” ?
Caso não, por quais capítulos do Ross devo iniciar?
E os príncipios fundamentais de finanças e VPL, pulo eles? (cap. 3 Ross)
Obrigado desde ja ao Professor ou qualquer outra pessoa que puder ajudar…
Flavio
julho 23rd, 2009 em 9:52
Professor,
Você havia lançado uma video-aula de finanças para o STN em 2007. Ela não está mais disponível para compra pela internet? Caso não esteja, existe um meio alternativo que eu a possa conseguir?
Agradeço
julho 28th, 2009 em 18:02
Olá, professor
Estou querendo prestar o concurso para o nivel tecnico em quais materias o Sr. acha que devo focar mais, eu ainda não tenho a apostila por isso gostaria de saber para que eu possa estudar sem a apostila.
Desde já agradeço…
dezembro 9th, 2009 em 12:16
Olá, Prof. Cesar frade. Gostaria de saber se vc está realmente dando aula em algum curso em brasília. Tenho procurado suas turmas do BACEN - técnico e conhecimentos bancários para o BRB, mas não tenho encontrado.
Desde já agradeço!
Att.,
Fabiana
janeiro 3rd, 2010 em 17:13
Olá Prof. já estou me preparando para téc área 2, o Sr. poderia me passar alguma dica de estudo em direito constitucional, adm e especícifica. Obrigado!